مشاوره سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال
ارز دیجیتال یا رمز ارز (Cryptocurrency) شکل خاصی از پول دیجیتال است که بر پایه علم رمزنگاری ایجاد شده است. بیشتر ارزهای دیجیتال برای بهره‌مند شدن از ویژگی‌های اساسی مانند غیرمتمرکز بودن، شفافیت و تغییرناپذیر بودن از بلاک چین استفاده می‌کنند. ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال به این معنی است که هیچ نهاد، گروه یا سازمانی آنها را کنترل نمی‌کند.
کریپتوکارنسی‌ها را می‌توان به صورت مستقیم و بدون دخالت هرگونه واسطه‌ای در اینترنت به شخص دیگری ارسال کرد. یعنی برای ارسال ارزهای دیجیتال به یکدیگر نیازی به افتتاح حساب بانکی، استفاده از خدمات بانک‌ها یا هر سازمان واسطه دیگری نخواهید داشت. رمزارزها همانند ریال و دلار پول‌هایی هستند که با سازوکار مختلفی ایجاد و توزیع می‌شوند. فرایند خلق برخی از این پول‌ها مانند بیت کوین با ماینینگ انجام می‌شود و برای تعدادی دیگر از آنها، تمامی سکه‌ها از قبل به صورت استخراج شده در شبکه قرار می‌گیرند. ارزهای دیجیتال بر روی فناوری دفترکل توزیع شده ساخته شده‌اند که یکی از محصولات مهم آن، فناوری بلاک چین است. بلاک چین‌های عمومی که اکثر ارزهای دیجیتال از آن استفاده می‌کنند، قابلیت مشاهده تمامی تراکنش‌ها را چه برای افرادی که در شبکه حضور دارند و چه برای افراد خارج از شبکه فراهم می‌کند.
ریشه‌های ارز دیجیتال به ایجاد شرکت دیجی‌کش در اواخر دهه ۹۰ توسط دیوید چاوم برمی‌گردد. دیجی‌کش که در آن از علم رمزنگاری استفاده شده بود، بستری برای بانک‌ها فراهم می‌کرد تا به وسیله آن قابلیت انتقال ارزش به صورت الکترونیکی فراهم شود.
یکی از اولین ای-گلدها با پشتوانه طلا در سال ۱۹۹۶ ایجاد شد. یکی از پول‌های دیجیتال مطرح دیگر رزرو آزادی (به انگلیسی: Liberty Reserve) بود که در سال ۲۰۰۶ به‌وجود آمد. این سرویس به کاربران اجازه می‌داد تا پول دلار یا یوروی خود را به رزرو آزادی تبدیل کرده و بتوانند آن را آزادانه با دستمزد ۱٪ بین یکدیگر رد و بدل کنند. هر دوی این سرویس‌ها متمرکز بوده و برای استفاده در پول‌شویی شهرت داشتند. همین امر سبب شد تا دولت آمریکا هر دو سرویس را تعطیل کند و علاقه به استفاده مجدد از پول‌های دیجیتال را افزایش دهد. این امر با معرفی بیت‌کوین در سال ۲۰۰۹ همراه بود که آن را به بزرگ‌ترین و موردِ قبول‌ترین پول دیجیتال تبدیل کرد. از جمله نقاط قوت بیت‌کوین در برابر سایر نمونه‌های پیشین استفاده از فناوری دفتر کل توزیع شده بود. همچنین بیت کوین یک راه جدیدی را در پیش روی افراد قرار داده تا بدون واسطه دارایی‌های خود را مبادله نمایند.
رمز ارزها برای اجرای تراکنش‌های خود، مدل‌های مختلفی را به کار می‌گیرند. به عنوان نمونه بیت کوین از مدل اثبات کار استفاده می‌کند که طی آن استخراج‌کنندگان یا ماینرها تراکنش‌ها را تایید می‌کنند. این مدل‌های مختلف در بلاک چین‌ها که با نام «الگوریتم‌های اجماع» یا سازوکارهای توافق جمعی شناخته می‌شود، نحوه به اتفاق نظر رسیدن مشارکت‌کنندگان شبکه را در مورد تایید کردن یا نکردن یک تراکنش در شبکه تعیین می‌کنند. تراکنش ارزهای دیجیتال به صورت همتا به همتا (P2P) عمل می‌کند و براساس مدل استفاده شده، نیاز به واسطه‌ها را از بین می‌برند.
مسئولیت نظارت بر شبکه ارزهای دیجیتال و تامین امنیت آن توسط نودها تامین می‌شود. نودها در شبکه‌های مختلف به روش‌های مختلفی انتخاب می‌شوند. برای مثال در بیت کوین، استخراج‌کنندگان یا ماینرها هستند که این مسئولیت را بر عهده دارند، در ایاس و ترون درباره انتخاب این نودها رای‌گیری می‌شود و در شبکه‌های اثبات سهام، هر کسی که بخشی از سکه‌هایش را در شبکه به صورت سهام قفل کرده باشد، می‌تواند در مورد تراکنش‌ها تصمیم‌گیری کند.
افزایش باور و علاقه مندی به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال می تواند گام مهمی در روند تکامل مفهوم پول باشد. برای اولین بار، پولی را در اختیار داریم بدون نظارت هیچ دولت یا بانکی و این فناوری پیشرفته کدهای کامپیوتری و فناوری رمزنگاری است که آن را ایجاد کرده است.
بسیاری از کارشناسان معتقدند با حضور این فناوری در این نوع از فرایندهای مالی، احتمال اشتباهات ناخواسته نیز به صفر خواهد رسید. حال فارغ از اینکه از قبل به ارزهای دیجیتال علاقه داشته‌اید یا خیر، امیدوارم این مطلب برای درک بهتر مزایا و نیازی که امروز به ارزهای دیجیتال داریم برای شما مفید بوده باشد.
۱- شفاف بودن تراکنش ها در ارزهای دیجیتال
یک ویژگی مهم امنیتی که ارزهای دیجیتال دارند، تضمین این است که همه تراکنش‌ها شفاف و ثبت شده هستند. در بلاکچین، دفتر کل باز تضمین می‌کند که یک تراکنش کاملا تکمیل شده و در دفتر کل ثبت شده است. تغییر و دستکاری این تراکنش غیر ممکن است و همه چیز برای همیشه ثبت می‌شود.
۲- آسان بودن انتقال ارزهای دیجیتال
انتقال رمز ارزها آسان و ساده است، شما می‌توانید در یک چشم به هم زدن مقداری زیادی ارز دیجیتال را ارسال کنید. در ضمن مهم نیست که مقدار آن چقدر باشد. شما تنها با داشتن یک کیف پول ساده (Wallet)، به راحتی می‌توانید هر مبلغی را به صورت دیجیتالی به کیف پولی دیگر در هر نقطه از دنیا انتقال دهید اما این انتقال شامل کارمزد کمی هم می‌شود.
۳- دسترسی جهانی ارزهای دیجیتال
ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال، آنها را در تمام جهان قابل دسترس می‌سازد. رمز ارزها در کنار واحد پول دیجیتال بودن، در حال تبدیل به چشم اندازی برای ترید بین المللی هستند. برعکس پول سنتی که برای انتقال پول نیاز به تاییدیه بانک‌ها است، این ارزها این قابلیت را دارند که به هر کسی از جمله افراد عادی خود مختاری و استقلال مالی را بدهند، بدون آنکه به تاییدیه بانک‌ها نیاز داشته باشند.
۴- مزایای ارز دیجیتال نسبت موانع بانکی
داشتن کیف پول خصوصی، حق کاربر ارز دیجیتال است تا تراکنش‌های رمز ارزی را انجام دهد. هم چنین برای شرکت در یک تراکنش، هیچ کس توانایی متوقف کردن شما را ندارد و موانعی مانند محدودی ملیت یا موقیعت مکانی را از بین می‌برد (به عنوان مثال مردم ایران تحت شرایط سخت تحریم، مشکلات انتقال پولی و بانکی دارند). در حقیقت این کار باعث کم کردن موانع بانک‌ها یا دور زدن آنها می‌شود.
۵- امنیت ارزهای دیجیتال
ارزهای دیجیتال به واسطه شبکه بلاکچینی که دارند و برای هر تراکنش نیاز به تایید کلیه بلوکهای بلاکیچین است، در نتیجه امکان هک کردن شبکه وجود ندارد. در مدت ۱۰ سالی که از ایجاد شبکه بلاک چین بیت کوین می‌گذرد، هنوز هیچ حمله هکری به این شبکه گزارش نشده است.
۱- صرافی بایننس (Binance)، بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال در دنیا
یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال، بایننس است. دفتر این صرافی در حال حاضر در جزایر مالتا اتحادیه اروپا قرار دارد اما شاید برایتان جالب باشد که بدانید این صرافی نیز در ابتدا بزرگ‌ترین صرافی جهان نبوده است.
بایننس اولین بار در چین شکل گرفت اما بعد از محدودیت‌هایی که کشور چین برای مبادلات ارزهای دیجیتال اعمال کرد، دفتر مرکزی بایننس به ژاپن منتقل شد و بعدازآن به اتحادیه اروپا منتقل شد. بایننس در تمام این سال‌ها توانسته با جلب اعتماد مردم به‌عنوان بزرگ‌ترین و محبوب‌ترین صرافی ارز دیجیتال شناخته شود. عنوانی که هنوز هم برای بایننس باقی‌مانده است.
سامانه بایننس، تاکنون محصولات زیادی داشته که معروف‌ترین آنها عبارت‌اند از:
- صرافی متمرکز بایننس (Binance Exchange)
- موسسه تحقیقاتی بایننس (Binance Research)
- آکادمی بایننس (Binance Academy)
- خیریه‌ی مبتنی بر بلاک چین بایننس (Bianane Charity)
- لانچ پد بایننس (Binance Launchpad)
مهم‌ترین نکته‌ای که درباره پروژه‌های بایننس باید بدانید این است که کیف پول تراست (Trust) که به‌عنوان یکی از مهم‌ترین والت های موجود در جامعه ارز دیجیتال شناخته می‌شود نیز محصول این بایننس است. همچنین این صرافی کوین معروف خود به نام بایننس کوین را نیز به بازار ارائه کرده است.
۲- صرافی کوین بیس، صرافی مشهور دنیا
کوین بیس یکی دیگر از صرافی‌های مشهور در دنیا است. این صرافی از اکثر رمزارزهای مهم مانند بیت کوین، اتریوم و بیت کوین کش پشتیبانی می‌کند. کوین بیس روش‌های مختلفی را پیش روی کاربران قرار داده و افراد می‌توانند با حساب بانکی، کارت اعتباری یا پی پال اقدام به افتتاح حساب در کوین بیس کنند. کارمزد کوین بیس بر روی معاملات بسته به حجم معامله متغیر است. کوین بیس علی‌رغم همه ویژگی‌های مثبتش برای ایرانی‌ها، صرافی مناسبی نیست. چراکه این صرافی کاربران ایرانی را در لیست تحریم گذاشته و در صورت احراز هویت ایرانی می‌تواند حساب کاربران را بلوکه کند.
۳- بیت فینکس، صرافی مشهور شرق آسیا
بیت فینیکس یکی دیگر از صرافی‌های معروف دنیا است که در هنگ‌کنگ قرار دارد. این صرافی نیز از اکثر رمزارزها پشتیبانی می‌کند. این صرافی در بین صرافی‌های موجود قدمت نسبتاً بالایی دارد و از طرف دیگر با جلب اعتماد کاربران، به یکی از گزینه‌های محبوب فعالان بازار تبدیل‌شده است. لازم به ذکر است که بیت فینکس نیز مانند اکثر صرافی‌های مشهور دنیا، کاربران ایرانی را در لیست تحریمی خود گذاشته و می‌تواند اقدام به بستن حساب‌های ایرانی کند.
در حال حاضر کاربران زیادی در بایننس اقدام به خرید و فروش بیت کوین، تتر، ریپل، لایت کوین و دیگر ارزهای دیجیتالی می‌کنند. بایننس به‌واسطه امنیت، سابقه و خوش‌نامی در بازار محبوب‌ترین گزینه در بین کاربران برای خریدوفروش رمز ارزهاست.
